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Recursos en idioma español para víctimas de fraude

Bienvenido a la página de recursos en idioma español del portal StopFraud.gov. Esta página consolida el contenido actual en español en un lugar conveniente donde usted puede adquirir conocimientos sobre programas y servicios para ayudar a prevenir y remediar el fraude. Está organizado por tipo de fraude. Es importante tener en cuenta que esta página no es un duplicado exacto del portal StopFraud.gov en inglés. Agregaremos información con frecuencia; por lo tanto, visítenos frecuentemente.

Fraude de salud/Medicare

El fraude asociado a Medicare es la facturación intencional a Medicare de servicios que nunca fueron suministrados o recibidos.

Publicaciones

No sea víctima del fraude de salud

Administración de Fármacos y Alimentos

¿Es realmente un seguro de salud? Cómo estar seguro de recibir lo que usted paga

Comisión Federal de Comercio

Robo de identidad Médica

Comisión Federal de Comercio, enero 2010

Afirmaciones sobre curas "milagrosas": añada una dosis de escepticismo

Comisión Federal de Comercio, noviembre 2011

Protegiendo a medicare y a usted contra el fraude

Departamento de Salud y Servicios Humanos, mayo 2009

Su salud en línea

Comisión Federal de Comercio, abril 2009

Portales en Internet

El fraude de salud

Administración de Fármacos y Alimentos

Detener el fraude contra Medicare

Departamento de Salud y Servicios Humanos y Departamento de Justicia de EE. UU

Robo de identidad médica

Comisión Federal de Comercio, enero 2010

Cuidando su salud: fuentes de informacion sobre productos y servicios para la salud

Comisión Federal de Comercio
La FTC ha creado este folleto para ayudar a los consumidores de edad avanzada, sus familiares, amigos o cuidadores a encontrar fuentes de información confiables sobre temas importantes relacionados con la salud.

 

Robo de identidad/temas asociados a la privacidad

El robo de identidad ocurre cuando alguien utiliza su información personal sin su permiso – como su nombre, número de Seguro Social o número de tarjeta de crédito – o comete fraude u otros delitos por ganancia personal. Los ladrones de identidad pueden alquilar un apartamento, obtener una tarjeta de crédito o establecer una cuenta de teléfono celular en su nombre, o puede realizar cargos nuevos en cuentas existentes.

Fraude de personificación: Un fraude que ocurre cuando alguien asume la identidad de otra persona para llevar a cabo un fraude u otro acto delictivo.

Publicaciones

Robo de identidad – lo que debe saber, lo que debe hacer

Comisión Federal de Comercio, mayo 2010

El robo de identidad y su número de Seguro Social

Administración del Seguro Social, agosto 2009

Formulario de queja y declaración jurada de víctima de robo de identidad

Comisión Federal de Comercio

Centro de distribucion de datos sobre robo de identidad

Comisión Federal de Comercio

Crisis de identidad.. qué hacer si le roban su identidad

Comisión Federal de Comercio, 2005

Robo de identidad médica

Comisión Federal de Comercio, enero 2010

Cómo proteger la información personal de su hijo en la escuela

Comisión Federal de Comercio, septiembre 2011

Remediando los efectos del robo de identidad

Comisión Federal de Comercio

Hágase cargo: qué hacer si le roban su identidad

Comisión Federal de Comercio, enero 2012

Portales en Internet

Comisión Federal de Comercio (FTC): Robo de identidad

 

Fraude masivo de mercadeo, postal, telegráfico, telefónico y de Internet

Los fraudes masivos de mercadeo tienen como objetivo a personas de todas las edades y condiciones sociales. Se atrae a las víctimas con falsas promesas de premios importantes en dinero en efectivo, bienes, servicios o buenos trabajos, a cambio de cargos pagados por adelantado, tasas o donaciones. 

El fraude de crédito y préstamo incluye una variedad de ardides que tienen como objetivo a personas que solicitan crédito y tienen deudas. Los ardides de préstamo con cargo pagado por adelantadoconsisten en la cobranza de un cargo por adelantado para garantizar una tarjeta de crédito o préstamo antes de que presente su solicitud. Estas ofertas son ilegales y suelen tener como objetivo a personas con problemas de crédito. Los ardides de liquidación de deudas incluyen avisos engañosos que prometen acabar con las deudas cuando, de hecho, están ofreciendo la quiebra, y otros que prometen negociar con sus acreedores, pero toman su dinero y se dan a la fuga. 

El fraude postal es un delito bajo la ley de EE.UU. que se refiere a cualquier ardid que intente obtener dinero u objetos de valor ilegalmente y en el que se utilice el sistema postal en cualquier momento mientras se comete un delito penal.

Publicaciones

10 Cosas que Puede hacer para evitar el fraude

Comisión Federal de Comercio, 2010

Cómo Evitar el Fraude de Tarjetas de Crédito y Cargo

Comisión Federal de Comercio, Agosto 1997

Fraude de teléfonos celulares

Comisión Federal de Comunicaciones

Tarjetas de Crédito, Débito y ATM:Qué Hacer si se Pierden o Son Robadas

Comisión Federal de Comercio, Junio 2002

Crisis de Identidad...Qué Hacer si le Roban su Identidad

Comisión Federal de Comercio, Agosto 2005

Prevenir el Fraude Postal

Servicio de Inspección Postal de Estados Unidos, Julio 2008

Fraude de carta de Nigeria sigue defraudando

Buró Federal de Investigaciones

Estafas de reintegros y recuperos

Comisión Federal de Comercio, Marzo 2011

¿Quién Llama? ¿Puedes Reconocer el Fraude Telefónico?

Comisión Federal de Comercio

Portales en Internet

Alerta en Línea

AlertaenLinea.gov es el sitio web del gobierno federal para ayudarlo a protegerse y a actuar de manera segura y responsable en línea.

 

Fraude de hipoteca, crédito, préstamo y relacionado

El fraude hipotecario tradicional  incluye situaciones en las que los compradores de vivienda y/o prestamistas falsifican información para obtener un préstamo para la vivienda. Los compradores de vivienda nunca deben firmar documentos de hipoteca que contengan información incompleta o imprecisa.

Ardides de rescate hipotecario y modificación de préstamo: Muchas de las llamadas compañías de rescate de ejecución hipotecaria o empresas de asistencia con la ejecución hipotecaria alegan que pueden ayudar a propietarios de viviendas en dificultades a salvar su hogar de la ejecución hipotecaria. Algunos son tan descarados que ofrecen una garantía de devolución de dinero. Lamentablemente, la mayoría de estos estafadores hipotecarios toman su dinero y se dan a la fuga.

Ardides de hipoteca revertida: Las hipotecas revertidas pueden ser productos útiles; sin embargo, han sido asociadas a prácticas engañosas y alegatos de tácticas de ventas de alta presión y el riesgo de ser atraído a préstamos y anualidades inadecuados.

Publicaciones

Estafas de préstamo con cargo adelantado: los ofrecimientos de dinero 'fácil' pueden dar lecciones difíciles

Comisión Federal de Comercio, marzo 2011

¿Está solicitando asistencia de HUD  para su vivienda? Piense en esto…
¿Vale la pena cometer fraude?

Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano, diciembre 2005

No sea víctima de préstamos fraudulentos: protéjase de las entidades crediticias inescrupulosas

Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano

Buscando la hipoteca más favorable

Departamento de Justicia

Utilizar su hogar como garantía para un préstamo es arriesgado

El Consejo de Gobernadores de la Reserva Federal

 

Fraude de valores, artículos de consumo e inversiones

El fraude de valores cubre una amplia gama de actividades ilegales, todas las cuales consisten en engañar a inversores o manipular mercados financieros.

El fraude de inversiones también cubre una amplia gama de actividades ilegales, todas las cuales consisten en engañar a inversores o manipular mercados financieros. Los estafadores suelen tratar de hacer que un nuevo proyecto parezca un manera segura de ganar dinero; sin embargo, las inversiones siempre incluyen un riesgo.

Publicaciones

Guía para las personas mayores: protéjase contra el fraude en inversiones

Comisión de Valores de los EE. UU.

Cómo detener el fraude de afinidad en su comunidad - Cómo evitar las estafas de inversión que tienen en el blanco a ciertos grupos

Comisión de Valores de los EE. UU. marzo 2011

 

Otros tipos de fraude

Lamentablemente, existe una miríada de otros tipos de fraude – tal vez demasiado numerosos para contarlos. Aquí se describen dos tipos comunes:

Fraude de caridad: Todos reciben solicitudes de donaciones de una forma u otra. Muchas caridades legítimas utilizan el telemercadeo, correo directo, correo electrónico y avisos en Internet para pedir contribuciones. Lamentablemente, los estafadores también utilizan estas técnicas para quitarle su dinero. Si alguien pide una donación, tómese el tiempo necesario y familiarícese con la caridad. 

Ardides laborales: Muchas personas que buscan trabajo han sido engañadas por estafadores que prometen un empleo, acceso a listas especiales de empleos o una manera de ganar mucho dinero trabajando desde su casa – eso es, si uno paga una tasa o entrega su información de tarjeta de débito o crédito. No pague por la promesa de un empleo.

Las siguientes categorías son de naturaleza más general y brindan enlaces y recursos a portales en Internet y documentos sobre los diversos tipos de fraudes o fraude en general.

Publicaciones

Hogar, dulce...remodelación del hogar

Comisión Federal de Comercio, agosto 2001

Evite las estafas cuando busca becas de estudio, cuando completa la FAFSA y cuando brinda información personal a las instituciones educativas y los prestamistas

La Oficina de Ayuda Federal para Estudiantes, febrero 2012

 

Updated August 25, 2017